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国债逆回购本质是什么？国债逆回购收益计算方式是什么？

来源: 律速网 2023-03-22 14:30:01
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国债逆回购本质上相当于一种短期贷款。也就是说，个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益；而回购方，也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。

一、国债逆回购收益计算方式

国债逆回购收益=（资金×利率×实际占款天数/365）-（本金×佣金费率）。

而国债逆回购的收益率是看时间的，不同的时间收益率是不同的，通常在成交的时候会约定好时间和收益率。

举例来说，你借出10万元进行七天国债逆回购，利率是5.5%，佣金费率为0.005%。那么收益就是：（100000×5.5%×7/365）-（100000×0.005%）=100.47945205元。收益在到期后就会自动到账，并且在第8天的时候可使用这笔资金，第9天的时候可对这笔资金进行转账。

但是大家需要注意，收益计算时采用的是实际占款天数，它不一定跟逆回购期限相同。

比如说4月24日购买7天期国债逆回购，因为遇上五一劳动节假期，所以实际占款天数为11天，也就是5月6日资金到账，5月7日才可取。

如果是4月30日购买1天期逆回购 ，那么实际占款天数只有1天，但是同样需要5月6日才能到账。

二、国债逆回购手续费费率

1.1天回购，将收取成交金额的0.001%作为佣金。

2.2天回购，将收取成交金额的0.002%作为佣金。

3.3天回购，将收取成交金额的0.003%作为佣金。

4.4天回购，将收取成交金额的0.004%作为佣金。

5.7天回购 ，将收取成交金额的0.005%作为佣金。

6.14天回购，将收取成交金额的0.01%作为佣金。

7.28天回购，将收取成交金额的0.02%作为佣金。

国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说，该业务其实是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息;别人用国债作抵押，到期还本付息。

标签： 国债逆回购本质 国债逆回购收益计算 国债逆回购手续费费率
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